お客さま本位の業務運営について|家計や保険のリヴデザイン

お客さま本位の業務運営に関する方針

株式会社Liv.Design（以下、当社）は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客さまの最善の利益を追求するために、以下の方針を策定・公表いたします。

1.お客さま本位の業務運営方針の策定・公表

当社は、本方針を公表するとともに、その取組状況を定期的に確認し、より良い業務運営の実現に向けて必要に応じて見直しを行って参ります。（* 1）

2.お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまと接する中で年齢、収入、加入目的等を正確に把握し、誠実・公正に業務を行い、お客さまにとって最善のプランを提案します。高度な専門性と職業倫理を保持し、お客さまに満足いただけるサービスを提供することで、企業文化としての定着を図ります。（* 2）

3.利益相反の適切管理

当社は、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、保険募集方針をお客さまへ案内し、ご了承いただいたうえで提案に入ることを徹底いたします。比較推奨のログを適切に管理し、定期的なモニタリングを通じて利益相反となる可能性を最大限無くすように努めます。（* 3）

4.手数料等の明確化

お客さまが負担する諸費用を明確化し同意いただくことで、信頼される企業を目指します。特に、特定保険商品の諸費用（外貨建て商品の為替手数料、変額保険の特別勘定運営費用、解約控除費用など）がどのようなサービスの対価なのか、わかりやすく説明します。（*4）

5.重要な情報の分かりやすい提供

お申込みの際は、商品ごとの「重要事項説明書」「注意喚起情報」だけでなく、告知の重要性についても分かりやすく説明します。

複雑な商品への対応: 外貨建保険や変額保険等の市場リスクを有する商品については、お客さまの知識や経験に照らし、より慎重に説明を行います。
高齢者への配慮: ご高齢のお客さまには、ご家族の同席依頼や複数回の面談を通じ、誤解を招かないよう丁寧な確認を徹底します。（* 5）

6.お客さまにふさわしいサービスの提供

当社では、複数の保険会社の商品の中から、お客さまのご意向を踏まえて保険商品を比較して販売する募集形態をとっています。この比較販売の質および当該募集形態における保険募集の適切性を確保する観点で、比較・推奨販売における当社募集ルールを規定し、下記の点を徹底して参ります。

当社が取り扱う商品の中から、お客さまのご意向に基づき比較可能な商品の概要を明示し、お客さまのご意向に応じて商品内容の説明を行います。
お客さまに対し、特定の商品を提示・推奨する際には、推奨理由の分かりやすい説明を行います。特にお客さまのご意向に合致している商品について、当社の取扱商品の中から当社の判断により、さらに絞込みを行った上で、商品を提示・推奨する場合には、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由等についても説明を行います。（* 6）

7.従業員に対する適切な動機付けの枠組み

当社は、専門知識を備えた人材育成のため、定期的な研修とコンプライアンス意識向上のための体制構築を行います。

評価体系: 実績のみに偏らず、募集プロセスの適切性や品質向上への取り組みを評価に反映させる「賞罰規程」を運用し、健全な動機付けを行います。
モニタリング: 適切な募集が行われているか適宜モニタリングを実施し、その結果をフィードバックすることで組織全体の品質向上に繋げます。（* 7）

＜金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応＞
上記方針のうち、注釈の指す以下「原則〇」は、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」への対応を示しております。詳細につきましては、金融庁ホームページをご確認ください。

（* 1）原則1：【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
（* 2）原則2：【顧客の最善の利益の追求】（* 3）原則3：【利益相反の適切な管理】
（* 4）原則4：【手数料等の明確化】（* 5）原則5：【重要な情報の分かりやすい提供】
（* 6）原則6：【顧客にふさわしいサービスの提供】（* 7）原則7：【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

取扱保険会社は以下になります。

※SOMPOダイレクト損害保険株式会社・三井ダイレクト損害保険株式会社・ソニー損害保険株式会社・SBI損害保険株式会社→代理店店主・使用人は、損害保険契約の締結の媒介を行っており、保険契約の締結、保険料の受領、契約内容が変わった場合のご通知の受領等の権限はありません。

【取扱少額短期保険会社】
プラス少額短期保険株式会社
 企業情報|プラス少額短期保険
 アクア少額短期保険株式会社
 財務情報|アクア少額短期保険株式会社

※このホームページは、各保険の概要についてご紹介したものです。取扱商品、各保険の名称や補償内容等は引受保険会社によって異なりますので、ご契約（団体契約の場合はご加入）にあたっては、必ず「重要事項説明書」をよくご確認ください。ご不明な点等がある場合には、代理店までお問い合わせください。